Banque du Léman : les prestations, les tarifs et les démarches d’ouverture de compte

L’offre de la Banque du Léman, une filiale suisse de la Caisse d’épargne Rhône-Alpes, vise aussi bien la clientèle Suisse, les frontaliers et les résidents étrangers. Quels sont ses produits et services bancaires ? La réponse à cette question dans la suite de l’article.

Qui est la Banque du Léman ?

Basée à Genève, la Banque du Léman appartient au groupe bancaire Banque Populaire et Caisse d’Épargne BPCE. C’est une des filiales de la Caisse d’épargne Rhône-Alpes, aux côtés de l’Hyperia Banque privée et de la Banque de l’Orme.

La Caisse d’épargne Rhône-Alpes a démontré son professionnalisme au démarrage de l’activité de la Banque du Léman. Sa trésorerie fut en grande partie financée par elle. Aujourd’hui, l’établissement est titulaire d’une licence bancaire suisse et fait partie des grandes banques sur son marché.

La Banque du Léman demeure, néanmoins, une entité indépendante et le seul maître de sa direction. Elle gère toute seule ses affaires internes par conformité aux règles de société suisses.

Quelles sont les caractéristiques de la Banque du Léman ?

Plus proche de ses clients

Déjà spécialisée dans les activités de banque de détail, la Banque du Léman souhaite se rapprocher davantage de ses clients, en proposant un service bancaire en ligne en complément de ses autres solutions bancaires :

• Produits bancaires : moyens de paiement, produits d’épargnes, etc.
• Prestation d’assurance
• Conseils, etc.

Prestations spécifiques

La Banque du Léman propose des services spécifiques dédiés à des catégories de clients bien définies, notamment les entreprises, les frontaliers et les résidents suisse.

Relation client efficace

Désireuse d’améliorer continuellement l’efficacité de ses services, la Banque du Léman base son développement sur cinq grands piliers de la relation client :

• La satisfaction client: les clients peuvent émettre des avis tant en agence que sur le site Internet du groupe bancaire, cela dans le but de pouvoir améliorer et conduire au mieux l’activité de la banque.
• Un conseiller mis à la disposition du client : Chaque client aura les coordonnées personnelles d’un agent de la banque, il pourra le contacter sur téléphone mobile, par visioconférence, par email, sur chat ou prendre un rendez-vous avec lui.
• L’autonomie du client : De multiples opérations peuvent être effectuées en ligne à partir d’une tablette, d’un ordinateur ou d’un téléphone mobile sans que le client soit tenu de venir jusqu’à un établissement d’agence de la Banque du Léman.
• Une expertise : L’équipe de la Banque du Léman est formé de spécialistes qui peuvent vous conseiller en matière d’assurance, de crédit ou d’épargne, etc.
• La réactivité : La banque essaie toujours de vous répondre au plus vite à l’issue de vos saisines pour demande de conseil ou autres…

Quelles sont les offres de la Banque du Léman ?

Des comptes bancaires

Pour pouvoir utiliser les prestations bancaires de la Banque du Léman, il faut préalablement ouvrir un compte bancaire auprès de l’établissement.

Pour la création de votre compte, vous devez tout d’abord vous rendre auprès de l’agence de la Banque la plus proche de chez vous. Ouvrir un compte sur Internet est aussi possible :

• Accédez au site de la Banque du Léman
• Complétez le formulaire « Devenir client » et soumettez votre demande
• Un conseiller bancaire va vous contacter dans les prochaines 48 heures

Vous pouvez également demander un rendez-vous avec un conseiller sur le numéro : 0 22 775 07 52 si vous êtes un particulier ou sur le 0 22 775 07 43 si vous êtes une entreprise.

Auprès de la Banque du Léman, il y a le compte bancaire classique en CHF, le compte d’épargne en CHF, le compte d’épargne en euros.

Il est à noter qu’il y a des conditions à respecter pour détenir un compte bancaire classique : il faut être majeur de 18 ans et domicilié en France ou en Suisse.

Les cartes bancaires disponibles

• La carte bancaire Maestro : elle permet de réaliser des opérations de paiement et de retrait (elle est à débit immédiat)
• Des cartes prépayées: il y a la carte Travel Cash et la Mastercard Prepaid
• La carte bancaire Visa en CHF, en EUR ou en USD
• La Mastercard Gold en CHF, en EUR ou en USD
• La carte bancaire Visa Platinium en CHF, en EUR ou en USD

En ce qui concerne les opérations de retrait, elles sont gratuites et illimitées dans les guichets automatiques du réseau et dans les bancomats (deux retraits sont possibles tous les mois, auprès des DAB des autres banques concurrentes).

Les autres services bancaires chez la Banque du Léman

• Tenue de compte
• Service bancaire en ligne et application mobile qui inclut un service de convertisseur de devises, un service de représentation des cours de change, etc.
• Application frontalière via BdL
• Paiement par SEPA, Paiement en CHF partout en Suisse
• Chez la Banque du Léman, un transfert entre des comptes est possible. Pour ce faire,
  • entrez sur le site officiel de la Banque
  • Choisissez l’option Transfert de compte
  • cliquez sur « Transfert de compte à compte »
  • saisissez le nom du bénéficiaire
  • déterminez le montant qui fera l‘objet de transfert.
  • Sur la fin, appuyez sur « Transférer »
• Taux de change optionnel : EUR ou CHF
• Contrat de garantie de change inclus et possibilité de choisir le durée (entre 6 mois et 1 an)
• L’offre Point Étudiants : il s’agit d’une offre qui ne concerne que les clients entre 18 et 25 ans et qui sont étudiants en Suisse.

L’offre Point Étudiants propose entre autres :

• Compte privé CHF
• Compte épargne CHF ou EUR
• Carte bancaire Maestro
• Carte Prepaid
• Tenue de compte E-banking et application mobile
• Découvert de 200 CHF autorisé
• Opérations de paiement en CHF (seulement sur le territoire suisse)
• Des prestations d’assurance: assurance habitation, assurance automobile, assurance famille, assurance loisirs, assurance moyens de paiement, etc.
• Des garanties de prévoyances: protection des survivants en cas de décès
• Des services de crédit : crédit hypothécaire, crédit à la consommation
• Des produits d’épargne et de placement (fonds de placement, dépôt – titres)

Ces services bancaires proposés par la Banque du Léman sont très organisés : ils sont classifiés autour d’un réseau de 80 entreprises, cette classification est basée sur la nature des besoins que la prestation pourrait satisfaire.

Font partie de ce réseau :

• La Banque cantonale Banca Stato
• La Banque cantonale BCN
• La Banque cantonale BEKB
• La Banque cantonale Jura SA
• La Banque cantonale Vaudoise : La Banque cantonale vaudoise est reconnue, non seulement pour son service de prêt hypothécaire et de service de crédit PME, mais aussi pour son traitement de ses personnels : l’égalité de salaire y est établie entre hommes et femmes.
• La Banque cantonale de Genève

Quels sont les tarifs des solutions bancaires de la Banque du Léman ?

Carte bancaire Maestro :

• Cotisation annuelle = 40 CHF
• Carte de remplacement = 20 CHF
• Frais de retrait d’espèces dans les bancomats de la Banque du Léman : gratuit
• Frais de retrait dans les autres bancomats en Suisse = 2 CHF
• Frais de retrait d’espèces en euros dans les bancomats en Suisse = 5 CHF (même tarif en étranger)

Travel Cash et Mastercard Prepaid:

• Cotisation annuelle : gratuite
• Frais de retrait en Suisse et à l’étranger : 5 CHF
• Frais de paiement en boutique et en ligne : gratuit

Carte Visa MasterCard :

50 CHF pour une durée d’utilisation d’une année et 100 CHF par an à partir de la 2^e année qui suit.

Carte Visa ou Mastercard Gold :

100 CHF pour une durée de validité d’une année et 200 CHF à partir de la 2^e année qui suit

• En EUR = 150 euros
• En USD = 150 UDS

Carte bancaire Visa Platinium :

• Cotisation annuelle : 400 CHF, 400 EUR ou 400 USD
• Carte de remplacement : gratuite
• Léman Famille : 18 CHF par mois
• Point Léman individuel : 12 CHF par mois
• Point Frontalis Famille : 18 CHF par mois
• Point Frontalis individuel 12 CHF par moi