Quelles sont les différentes cartes bancaires proposée par le Crédit Agricole

Publié le , par La RDE
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Cartes bancaires du Crédit Agricole

Le Crédit Agricole Mutuel est une des premières entreprises bancaires spécialisées dans les activités de banque de détail. Il propose une large gamme de solutions bancaires et de moyens de paiement. Nous vous aiderons, à travers cet article, dans la conception du groupe Crédit Agricole ainsi que dans le listage de ses produits bancaires intéressants :

Que peut-on dire à propos de la banque Crédit Agricole ?

Le Crédit Agricole est une des grandes banques de France et compte parmi les établissements bancaires les plus puissants au niveau européen. En 2019, Crédit Agricole a généré plus de 5 milliards d’euros de bénéfice et au second semestre de l’année 2021, il a enregistré 3 milliards d’euros de bénéfices. –  Le Figaro, 5 août 2021.

Identité du groupe Crédit Agricole

Le groupe Crédit Agricole est une entreprise intervenant dans le secteur bancaire. Dans l’exercice de son activité, la banque sert ses 51 millions de clients (25 millions en France, 51 millions de clients dans le monde entier) sur 3 axes d’actions :

  • Proposer un accompagnement étroit, répondant aux besoins de chacun de ses clients
  • Identifier et protéger leurs intérêts en leur apportant des conseils
  • Mettre en œuvre une équipe de professionnels pouvant avancer les meilleures solutions à ses clients et donner des services bancaires satisfaisants.

Brève histoire sur le groupe Crédit Agricole

Durant ses débuts, la banque Crédit Agricole proposait uniquement des solutions de financement dédiées au développement du secteur agricole : financement des activités d’élevage, des agriculteurs et des bûcherons. A l’époque, en raison de la nature de son objet social, elle portait comme dénomination sociale : « La Banque Verte ».

Aspect structurel de la banque Crédit Agricole

La banque Crédit Agricole fonctionne sur un réseau composé de caisses régionales réparties dans les différentes régions de la France. Nous comptons actuellement 39 caisses régionales.

Au-dessous de ses caisses régionales existent encore des milliers de caisses locales. Pour faire simple, la structure du groupe Crédit Agricole est constituée de 3 niveaux : la société anonyme Crédit Agricole SA se trouve au sommet, ses 39 caisses régionales implantées dans les régions françaises au milieu et ses caisses locales qui constituent véritablement « la base de l’organisation ».

À titre d’exemple, la caisse régionale de Crédit Agricole mutuel d’Ile-de-France dispose à elle seule 59 caisses locales.

La Fédération Nationale du Crédit Agricole ou FNCA

Les actes constitutifs de la Fédération Nationale du Crédit Agricole FNCA furent adoptés par les dirigeants des 39 caisses régionales du groupe Crédit Agricole le 15 janvier 1948.

Quelle est la mission de la Fédération Nationale du Crédit Agricole ?

La Fédération Nationale du Crédit Agricole sert un centre d’informations et de dialogues entre les différentes caisses régionales du groupe. Elle sert également d’organe représentant les caisses régionales auprès des pouvoirs publics : Parlement français et Parlement européens, etc.

Comment fonctionne la Fédération Nationale FNCA ?

Une grande réunion réunissant les présidents et les directeurs généraux des caisses régionales de la banque s’organise tous les mois. Cet évènement au sein de la Fédération nationale est une occasion pour le choix de nouvelles stratégies en matière commerciale, technologique, financière et sociale.

Les décisions communément prises entre les participants de la réunion seront, par la suite, validées par le bureau fédéral du groupe qui est formé par un président et un vice-président (le président du bureau est nommé parmi les présidents des caisses régionales et le vice-président est un directeur général de Caisse.)

La Holding Société par actions simplifiées Rue de la Boétie

La Holding* Société par actions simplifiée SAS Rue de la Boétie (son siège social) détient la grande partie du capital social de la banque Crédit Agricole. Concrètement, ce capital social est réparti ventilé entre les 39 caisses régionales. La société Rue de la Boétie permet à ces caisses régionales de s’exprimer à travers une seule voix lors des assemblées générales du groupe Crédit Agricole.

Qu’est-ce qu’une Holding ?

Une holding est une société constituée pour détenir la majorité des actions dans une autre société, dans le dessein d’en monopoliser le contrôle et la direction.

Les filiales du groupe Crédit Agricole

Crédit Agricole dispose aussi, dans son réseau, certaines filiales :

  • LCL
  • Nexecur
  • Crédit Agricole CIB
  • Square Habitat
  • Cariparma
  • Uni-médias
  • Amundi
  • Crédit Agricole Consumer Finance
  • Indosuez
  • BforBank
  • Crédit Agricole assurances

Caractéristiques du groupe Crédit Agricole

Le groupe Crédit Agricole est une banque coopérative* et mutualiste*.

Elle est l’une des entreprises bancaires qui attirent le plus de clients en territoire européen et en France. En 2021, ses clients ont atteint les 20 millions.

Ses solutions bancaires et ses services bancaires

Vu son niveau, Crédit Agricole avance des produits bancaires de haut de gamme : des comptes de dépôt à vue accompagnés de multiples sortes de moyens de paiement (diverses versions de carte bancaire : la carte bancaire Mosaïc, la carte Globe Trotter, la carte Eko by Crédit Agricole, la carte Visa Infinite, la World Elite Mastercard, la carte Visa Premier, la carte Visa Classic et bien d’autres encore …)

Ses services de prêt et de crédit sont aussi variés : crédit logement, crédits à la consommation, crédits destinés aux jeunes adultes : prêt étudiant, prêt installation, prêt permis, etc.

Chaque caisse régionale organise et effectue à sa manière la commercialisation de ses offres (c’est-à-dire qu’elle fixe toute seule les tarifs et les conditions d’abonnement à ses solutions bancaires).

En revanche, la commercialisation de certains produits bancaires demeure la compétence exclusive du Crédit Agricole SA à l’échelle nationale telle que le Compte EKO by Crédit Agricole, le Globe Trotter, le compte à composer, etc.

Qu’est-ce qu’une banque coopérative et mutualiste ?

Pour faire simple, une entreprise coopérative et mutualiste est une société dans laquelle les associés sont en même temps des clients. En d’autres termes, les associés apportent quelque chose dans la société et par la suite, vont se procurer des produits ou vont utiliser les prestations données par l’entreprise.

Quelles sont les cartes bancaires disponibles auprès du groupe Crédit Agricole et quels sont leurs tarifs ?

Les cartes qui composent l’offre de la banque Crédit Agricole sont nombreuses : cartes classiques, cartes de crédit, cartes Premium, cartes avec autorisation systématique, cartes pour les jeunes clients, etc.

La carte bancaire Visa Classic

Les cartes Visa Classic ont une double catégorie : il y a la carte Visa Classicà débit immédiat et la carte Visa Classic à débit différé.

La carte Visa Classic à débit immédiat

Cette carte peut être utilisée dans les cadres d’opération de retrait et de paiement en magasin, en ligne ou sur téléphone.  Valide en France et en pays étranger, la carte Visa Classic à débit immédiat est accompagnée de garanties d’assurance et de garanties d’assistance.

Les avantages indus dans la carte Visa Classic à débit immédiat

  • Elle peut être utilisée partout à travers le monde
  • Il y a des garanties voyage
  • Elle offre un service de gestion de compte à distance
  • Les plafonds d’opération de retrait d’argent et de paiement peuvent être modifiés temporairement
  • Le client utilisateur peut choisir le mode de paiement et peut utiliser l’application mobile Ma carte

Quels sont les plafonds de paiement et de retrait sur la carte Visa Classic ?

  • Plafond de paiements = 2600 euros en France et à l’étranger, sur 30 jours glissants.
  • Plafonds de retraits d’espèces : 450 euros en France
  • 450 euros à l’étranger durant une semaine

Sachez que les opérations de retrait d’argent peuvent se faire sur tous les distributeurs automatiques si votre carte affiche le logo : CB ou VISA.

Quelles sont les garanties et les autres prestations offertes par la carte Visa Classic ?

  • Garantie secours sur piste de ski
  • Garantie assurance décès ou invalidité
  • Garantie assistance médicale (rapatriement en Grance)
  • Garantie assistance juridique à l’étranger
  • Le service client sur + 33 9 69 39 92 91 reçoit vos demandes d’informations sur les conditions d’assurance et d’assistance et les déclarations d’opposition dans les cas de perte ou de vol de carte bancaire.

La carte Visa Classic à débit différé

Sur plusieurs points, la carte Visa Classic à débit différé ressemble à la carte Visa à débit immédiat. La seule divergence qui les sépare est le fait qu’en matière de carte Visa Classic à débit différé, un prélèvement sera effectué une fois sur votre carte, il correspond au montant total de vos dépenses.

La carte MasterCard

La carte MasterCard permet les paiements à distance, les paiements chez les magasins s’affichant avec le logo MasterCard. Elle est utilisable tant en France et à l’étranger et est accompagnée de prestations d’assurance et d’assistance.

Quels sont les avantages de la MasterCard ?

  • Elle comprend des garanties voyages
  • Elle est valide sur le plan international
  • La MasterCard donne des services de gestion à distance de votre compte
  • Les plafonds de retrait et de paiement sont modifiables temporairement
  • Le client abonné peut choisir un mode de paiement
  • Il est possible d’accéder sur l’application mobile Ma carte

Les plafonds des opérations de retrait et de paiement

  • Plafond de retrait = 450 euros chez les GAB en France et à l’étranger
  • Plafond de paiement = 2600 euros par mois tant pour les opérations en France et les opérations à l’étranger.

Les retraits sont possibles auprès de tous les guichets avec le logo CB ou MasterCard, en France ou à l’étranger.

Quels sont les garanties et les services inclus dans la MasterCard ?

  • Assistance juridique à l’étranger
  • Assurance décès ou invalidité
  • Assurance médicale (rapatriement en France ou à l’étranger)
  • Assurance Securs sur les pistes de ski

La carte MasterCard du groupe Crédit Agricole à débit différé

Cette version est presque identique à celle précédemment évoquée. Toutefois, cette carte vous permet de reporter à une date définie à l’avance le prélèvement de tous les montants des achats que vous avez effectués séparément.

La carte Visa Premier à débit immédiat

La carte Visa Premier permet des opérations de retrait et des paiements avec des plafonds plus élevés. Proposant des garanties voyage, elle est valide tant en France et en pays étranger.

Quels sont ses points positifs ?

  • Visa Premier inclus des garanties voyages et loisirs et des garanties sur les achats
  • Elle offre la possibilité de bénéficier du service de gestion de compte à distance
  • Avec Visa Premier, vous pouvez choisir pour une durée limitée les sommes maximums encadrant les opérations bancaires

Quels sont ses plafonds ?

  • Plafond de retrait = 1500 euros sur 7 jours successifs, auprès des GAB en France et à l’étranger
  • Plafond de paiement = 6000 euros sur 30 jours glissants, sur n’importe que guichet automatique.

Quelles sont les garanties et les autres prestations avantageuses ?

  • Prise en charge de la réparation des véhicules de location
  • Assurance responsabilité civile à l’étranger
  • Assurance hospitalisation et assistance médicale
  • Transport et rapatriement
  • Assurance annulation du voyage, Assurance décès ou invalidité
  • Assurance incident de transport, etc.

La carte Visa Premier à débit différé

Le débit différé signifie que vous allez régler les achats en une seule fois, à une date définie d’avance. En d’autres termes, votre compte n’est pas automatiquement débité à chaque acquisition réalisée à partir de votre carte.

La carte Gold Mastercard à débit immédiat

Valide sur le territoire français et à l’étranger, elle permet les paiements et les retraits, elle offre des prestations d’assurance et d’assistance.

Quels sont les avantages de la Gold Mastercard ?

  • Garantie des achats
  • Garanties voyages et loisirs
  • Plafonds d’opérations bancaires très élevés
  • Service de gestion de compte
  • Choix de mode de paiement
  • Personnalisation

Quelles sont les sommes maximums frappant les paiements et les retraits ?

  • Plafond de retrait = 1500 euros sur 7 jours successifs
  • Plafond de paiement = 6000 euros sur tous les guichets à travers le monde

Quels sont les garanties et les autres avantages dans la Gold Mastercard à débit immédiat ?

  • Assurance responsabilité civile
  • Assurance hospitalisation et assistance médicale
  • Rapatriement
  • Assurance décès ou invalidité
  • Modification pour interruption du voyage
  • Prise en charge des frais de réparation de véhicule de location
  • Service client sur + 33 9 69 39 92 91 : disponible pour tout type de renseignement.

Conclusion

Outre ces cartes bancaires, d’autres gammes sont aussi proposées chez Crédit Agricole : la carte World Elite Mastercard de CA, la carte Gold Mastercard Cartwin, l’Autre carte, la carte Mosaïc de jeunes qui constituent des cartes « privilèges ». Pour avoir plus d’informations, rejoignez le site officiel de Crédit Agricole.